fillestan.ir فایلستان دات آی آر ......... خوش آمدید . در صورت داشتن هرگونه مشکل در خرید یا دانلود فایل با پشتیبانی سایت در ارتباط باشید. با تشکر ...... سایت در حال تکمیل شدن است ..... کلیه محصولات به زودی

پول،ارز،بانکداری

پول،ارز،بانکداری

 

فرمت: ورد

 

تعداد صفحات:15

نخستین بار فردی به نام آلکاپون گروهی به نام آلکاپونها تشکیل داد. این گروه به زور از مردم اخاذی می‌کردند. آنان برای پنهان کردن شیوه عمل خود، رختشویخانه‌ای تأسیس کرده و وانمود می‌کردند درآمد خویش را از این راه به دست می‌آورند و نه از راه نامشروع. اصطلاح پول‌شویی اینچنین شکل گرفت.پولشویی به مجموعه اعمالی گفته می‌شودکه طی ان معاملات و در امدهای نامشروع شکلی کاملا قانونی می‌گیرند و از تعقیب و مجازات قانون رهایی میابند.

 مقدمه:

واژه پولشويي براي توصيف فرايندي مورد استفاده قرار مي گيرد كه درآن پول غيرقانوني يا كثيفي كه حاصل فعاليتهاي مجرمانه مانند قاچاق موادمخدر، قاچاق اسلحه و كالا، قاچاق انسان، رشوه، اخاذي، كلاهبرداري و... است، در چرخه اي از فعاليتها و معاملات، با گذر از مراحلي، شسته و به پول قانوني و تميز تبديل مي شود.

پولشويي به عنوان يك جرم در دهه 1980 بويژه درمورد عوايد حاصل از قاچاق موادمخدر وداروهاي روان گردان موردتوجه كشورهاي غربي قرار گرفت. اين امر به دليل آگاهي كشورهاي مزبور از سودهاي كلان حاصل از اين فعاليت مجرمانه و نگراني آنها درباره گسترش مصرف موادمخدر در جوامع غربي بود كه انگيزه مبارزه با فروشندگان موادمخدر را براي دولتها ازطريق تدوين قوانيني كه آنها را از عوايد غيرقانوني محروم كند به وجود آورد.

آگاهي كشورهاي توسعه يافته از آثار پولشويي و تدوين قوانين مقررات و اتخاذ تدابير قابل توجه براي مبارزه همه جانبه با آن باعث شده است كه عوايد حاصل از فعاليتهاي مجرمانه به منظور شسته شدن به سوي كشورهايي سوق يابد كه سازوكارهاي نظارتي آنها در بازارهاي مالي ضعيف است، يا تدابيري براي برخورد با اين مشكل اتخاذ نكرده اند. بدون ترديد اين امر مشكلات فراواني را براي كشورهاي مزبور ايجاد خواهدكرد و اولين گام در مقابله با اين مشكل تدوين قوانين و مقررات و اتخاذ تدابير و شيوه هاي مناسب است.

در اقتصاد ايران تاكنون به دليل ناشناخته ماندن پيامدها و آثار زيانبار پولشويي، اقدام قابل توجهي صورت نگرفته است. تنها اقدام مثبت در اين زمينه لايحه منع پولشويي تقديمي دولت به مجلس شوراي اسلامي است كه مراحل بررسي مقدماتي آن انجام شده است. در اين مقاله ابتدا به تعريف و مراحل فرايند پــــــولشويي و آثار و اقدامات و مستندات بين المللي مي پردازد.



پرداخت اینترنتی - دانلود سریع - اطمینان از خرید

پرداخت هزینه و دریافت فایل

مبلغ قابل پرداخت 2,700 تومان
(شامل 10% تخفیف)
مبلغ بدون تخفیف: 3,000 تومان
نمایش لینک دانلود پس از پرداخت هزینه
ایمیل
موبایل
کمک به هزینه درمان بیماران سرطانی
کدتخفیف:

درصورتیکه برای خرید اینترنتی نیاز به راهنمایی دارید اینجا کلیک کنید


فایل هایی که پس از پرداخت می توانید دانلود کنید

نام فایلحجم فایل
bank-dari_2083919_5259.zip23.6k
bank-dari_2083919_7987.zip23.6k





بانکداری ربوی و غیر ربوی 24 صفحه ورد قابل ویرایش

بانکداری ربوی و غیر ربوی 24 صفحه ورد قابل ویرایش بانکداری ربوی و غیر ربوی   در بانکداری متعارف (ربوی) سپرده گذاران هیچ مسئولیّتی در قبال فعالیت های بانک ندارند و نتایج عملیات بانکی سود باشد یا ضرر، هیچ فرقی برای آنان ندارد و بانکدار متعهّد است در هر وضعیّتی اصل سپرده و بهرۀ آن را در موعد مقرّر به سپرده گذار بپردازد. در بخش اعطای وام هم، وقتی بانک وام   می دهد، رابطۀ مالکیّتی خود را از آن وام قطع کرده و به مالکِیّت متقاضی در می آورد ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,500 تومان 3,150 تومان 10% تخفیف

خدمات بانکداری الکترونیک 21 صفحه ورد قابل ویرایش

خدمات بانکداری الکترونیک 21 صفحه ورد قابل ویرایش بانکداري الکترونيک را مي‌توان استفاده از تکنولوژي پيشرفته شبکه‌ها و مخابرات جهت انتقال منبع (پول) در سيستم بانکداري معرفي کرد. در تعريفي ديگر بانکداري الکترونيکي عبارت از ارائه کليه خدمات بانکي بصورت الکترونيک و از طريق واسطه‌هاي ايمن و بدون نياز به حضور فيزيکي مشتري.   مقدمه در بانکهای پیشرو در خدمات بانکداری الکترونیک،کانال های مختلف بانکداری با هم تلفیق وسیستم های جزیر ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

بانکداری اسلامی 11 صفحه ورد قابل ویرایش

بانکداری اسلامی 11 صفحه ورد قابل ویرایش فهرست مقدمه.................................................2 تـعریف بانـک اسـلامی.............................3 تاريخچه ‎بانكداري..................................4 دوره جديد بانکداري..............................5 بانكداري اسلامي ..................................5 امکانـات و ظرفیت بانک هـای اسـلامی بـرای مشارکت در توسـعه........6 ابـزارهای تأمین مـالی در بانـکداری اسـلامی و ضـرورت تح ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

اهميت، ضرورت و فوائد برنامه ريزي در اسلام 15 صفحه ورد قابل ویرایش

اهميت، ضرورت و فوائد برنامه ريزي در اسلام  15 صفحه ورد قابل ویرایش در عصر ارتباطات و پيشرفت هاي شگرف براي کسب علم و دانش و رشد فکري و اجتماعي و معنوي و هر کاري، انسان نياز به برنامه ريزي و تنظيم اوقات دارد، اسلام به عنوان کاملترين دين الهي که براي بشريت آمده بر مسئله برنامه ريزي تأکيد و پافشاري نموده است. 1- سفارش علي(ع) به نظم در واپسين لحظات علي(ع) به امام حسن(ع) و امام حسين(ع)، و همه فرزندانش و تمامي کساني که وصيّت نامه حضرت به آنان مي رسد اين گونه وصيّت کر ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

انواع شرکت‌ و روش ثبت آنها 16 صفحه ورد قابل ویرایش

انواع شرکت‌ و روش ثبت آنها 16 صفحه ورد قابل ویرایش به موجب ماده 1 اصلاحی قانون تجارت مصوب 24 اسفند 1347 شرکت سهامی شرکتی است که سرمایه آن به سهام تقسیم شده و مسئولیت صاحبان سهام محدود به مبلغ اسمی سهام آنه است و طبق ماده 2 قانون مذکور شرکت سهامی شرکت بازرگانی محسوب می شود ولو این که موضوع عملیات آن امور بازرگانی نباشد . در شرکت سهامی عده شرکاء نباید از سه نفر کمتر باشد . طبق ماده 5 حداقل میزان سرمایه نیز تعیین شده است. بنابراین مشخصات متمایزه ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

تحقیق انتخاب شغل 5 صفحه ورد قابل ویرایش

تحقیق انتخاب شغل 5 صفحه ورد قابل ویرایش شغل اهمیت و ضرورت ویژه‌ای در زندگی انسان دارد و در واقع یکی از تصمیم گیری‌های اساسی و سرنوشت‌ساز برای وی می‌باشد. در گذشته که تنوع مشاغل تا به حد امروزی نبوده است، اغلب انتخاب شغل برای فرزندان به صورت موروثی انجام می‌گرفته است. به عبارتی فرزندان همان شغل پدر را انتخاب کرده و آنرا ادامه می‌دادند. امروزه بنا به دلایل مختلفی کمتر از گذشته این اتفاق می‌افتد و اغلب ج ...

توضیحات بیشتر - دانلود 2,000 تومان 1,200 تومان 40% تخفیف

اسناد رسمی 29 صفحه ورد قابل ویرایش

اسناد رسمی 29 صفحه ورد قابل ویرایش حدود اعتبار اسناد رسمی و عادی در دعاوی مدنی اشاره : شاید بتوان گفت پس از آشنایی انسان با خط و استفاده از آن در رفع نیازهای اجتماعی و اقتصادی اش، نوشته به عنوان یکی از دلایل اثبات ادعا یا دفاع در مقابل ادعای مطروحه نقش مهمی را دادرسی های مدنی "حقوقی" ایفا می کند. در این مختصر می خواهیم خوانندگان محترم را با انواع اسناد و حدود اعتبار آن در دادرسی های مدنی آشنا کنیم. *تعریف سند و انواع آن مطاب ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

اقتصاد و رابطه آن با تحصیل در آموزش و پرورش 26 صفحه ورد قابل ویرایش

اقتصاد و رابطه آن با تحصیل در آموزش و پرورش 26 صفحه ورد قابل ویرایش اقتصاد و رابطه آن با تحصیل در آموزش و پرورش مقدمه :           قرآن كتاب آسمانی ما مسلمانان و نیز پیامبر بزرگوار اسلام , مكرراً بر تحصیل علم و دانش تاكید كرده اند. رسول اكرم (ص) بارها مسلمانان را به فراگیری علوم تشویق كرده اند و فرموده اند: « به دنبال علم و دانش بروید حتی اگر در چین باشد. » مسلمانان نیز به پیروی از دستورات قرآن و ...

توضیحات بیشتر - دانلود 3,000 تومان 2,700 تومان 10% تخفیف

پاورپوینت کاربردهای پلاستیک 18 اسلاید قابل ویرایش

پاورپوینت کاربردهای پلاستیک 18 اسلاید قابل ویرایش •اولین قدم در مورد صنعت پلاستیک ، توسط فردی به نام وایسا هیکات انجام گرفت که تلاش می‌کرد ماده‌ای بجای عاج فیل تهیه کند. چون عاج فیل بعنوان ماده‌ای سخت ، گرانقیمت و همینطور کمیاب کاربردهای فراوانی داشت. وی توانست نیترات سلولز را (که به غلط نیتروسلولز گفته می‌شود) از سلولز تهیه کند. پس نیترات سلولز اولین پلاستیک با منشا طبیعی است. ...

توضیحات بیشتر - دانلود 4,000 تومان 3,600 تومان 10% تخفیف